Мошенники оформляют займы на чужие документы

В РК участились случаи оформления мошеннических онлайн-кредитов по копии удостоверения личности

В Казахстане растет активность кредитных мошенников. Аферисты оформляют онлайн-кредиты на третьих лиц, используя похищенные копии удостоверений личности граждан. Такую возможность преступникам дает несовершенство работы некоторых сервисов интернет-займов.

Часть компаний, которые выдают деньги в долг в режиме онлайн, используют упрощенную процедуру идентификации личности клиентов. Они принимают фото удостоверения личности по WhatsApp, проверяя соответствие данных документа информации, указанной в заявке. Но такая схема не позволяет проверить, кто именно является владельцем удостоверения, и вовремя выявить признаки мошенничества.

В результате учащаются случаи, когда аферисты обманным путем получают копии документов граждан и с их помощью оформляют займы, которые не собираются возвращать. По мере образования внушительного долга кредиторы связываются с владельцем паспортных данных и требуют вернуть средства, хотя «заемщик» не имеет никакого отношения к выданному онлайн-кредиту.

Усугубляет ситуацию тот факт, что в РК на данный момент отсутствует профильное законодательство, которое бы строго регулировало процесс выдачи интернет-займов. Дистанционные кредиторы не подвластны и Нацбанку, руководствуясь в своей деятельности только нормами Гражданского кодекса.

Специалисты напоминают: чтобы не стать жертвой мошенников, важно не передавать третьим лицам копии личных документов, а также данные персональных счетов. Планируя занять средства онлайн, нужно обращать внимание на соответствие договора следующим нормам:

  • Годовая ставка вознаграждения по кредиту должна находиться в пределах 100 %.
  • Штраф в случае просрочки не может составлять более 0,5 % в день от суммы просроченного платежа, и его размер не должен превышать 10 % размера займа в год.
  • Максимальная переплата по кредиту не может быть больше «тела» займа.

Законный договор займа обязательно должен включать данные положения! Если документ не соответствует вышеуказанным условиям, заемщик в судебном порядке может признать его недействительным.

В поисках кредитного партнера крайне важно обращаться только в надежные и проверенные сервисы онлайн-займов, которые проводят качественную идентификацию личности заемщика и соблюдают правила безопасности при работе с персональными данными. Найти надежную компанию вам всегда поможет smartzaim.kz. Зайдите на наш сайт и в два клика выберите онлайн-сервис, который выдает средства взаймы выгодно и безопасно.

Получить деньги

Поделиться в соц.сетях: